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「団体信用生命保険」の保険効果メリットを最大限に活かして節約

皆さんこんにちは。 不動産投資アドバイザーの五十嵐大です。 今回ご紹介する成約事例は既加入済の保険商品のお見直しにより、当社販売物件を3戸ご成約頂く事になりましたケースです。 マンション投資を通じてお客様のニーズにお応えしながら、お客様が求める以上の様々な解決策をご提案させて頂くことでご満足頂いてご成約へ結び付きました。

コンサルタント
五十嵐 大

ご相談内容

ご夫婦で当社開催の「不動産投資セミナー」へご参加。

お二方のご要望は、この先お子様に教育資金が掛かる為、自己資金はあまり掛けずに老後に月に最低20万円以上の年金以外の収入源を、今のうちからご準備したいとのご要望でした。

お客様情報

40代男性、4人家族(小学1年生と4歳のお子様お二人)、神奈川県在住

職業 会社員

【購入のきっかけ・目的】

この先お子様の教育資金が掛かるため、老後の収入源を今のうちから準備したい

成功事例

不動産総資産 約7000万円
成約物件 3件
当社販売物件を3戸ご成約

現状をしっかりと把握させて頂き、そして、素早くニーズをキャッチ

不動産投資セミナーが終了し、その後の「無料相談会」にて
不動産投資をご検討される事になりました経緯をお伺いさせて頂きましたところ
「老後の年金不安」とお二方揃って仰られていました。

ご主人様は40代半ばの民間企業で中間管理職に就かれていらっしゃる会社員。
奥様はパートタイマーで小学1年生と4歳のお子様お二人の一般的なご家庭のお客様でした。

この先、お二方で受取る「公的年金」を考えると
ご主人様が65歳にご定年退職を迎えたその後の老後のご生活が「このままで大丈夫なのか?」とご不安を抱かれ
その年金対策の一つの選択肢として、奥様の方からマンション投資をご検討しようとご主人様へ働きかけたとの事でした。

現状でご準備されている老後の年金対策としては保険会社の「個人年金」を2本ご加入されているようですが
お子様の教育資金へお金を回す為に、そのうちの1本は掛け金を1/10に減らしてしまった様でした。

それでも年間で130万円はお支払いされていらっしゃるとのこと。

そこで私は早速、既にご加入されていらっしゃる保険証券を拝見させて頂く事をご依頼し、その場でご承諾を頂きました。

そして、後日、拝見させて頂きましたところ、「個人年金」の他に様々な生命保険にご加入されていらっしゃる事が分かり
総合するとなんと年間で200万円以上の保険料をお支払いされていらっしゃいました。

不動産投資を新たに取り組んで頂くだけではなく、お子様への教育資金をこれまで通り
もしくはそれ以上にご準備頂きながら、お二方の老後の年金代わりの収入源作りをどう行って頂くか
最前の解決策を導き出すことが私の次のステップとなりました。

「是非、知人と姉妹を紹介したい」お客様の求める以上の提案に満足

保険のご加入状況を把握させて頂いてから、現状に至った経緯をお伺いさせて頂いたところ
ご結婚前にご加入されている生命保険がその当時のままのものやお付き合いにより加入したものなど
いつの間にか増えていき現在の加入状況に至ったようでした。

そこで、保険内容の詳細を保険証券より一つずつ整理して洗い出していきました。

死亡・高度障害保障の生命保険、解約返戻金ありの生命保険、学資保険、個人年金保険、医療保険やがん保険など
ご主人様だけで合計して11本の保険へご加入されておりました。

奥様のほうでも死亡・高度障害保障の生命保険の他に
お子様の為の学資保険や解約返戻金ありの保険へご加入されているご状況でした。

その中から、死亡・高度障害保障の掛け捨ての生命保険から掛け金が割安で最低限必要な保障だけを残し
無駄な保険をご解約して頂くご提案をさせて頂きました。

そして、そのご解約頂いた生命保険の保障は不動産投資をお取り組み頂く事で
「団体信用生命保険」の生命保険効果により賄え
ご主人様にもし、何か万が一の事が起きてしまった場合でも残されたご家族の方が
その後のご生活を賄って頂けるように当社の物件を3戸ご所有頂くことをご提案させて頂きました。

そして、将来的に年金対策として3戸ご所有頂く事で月20万円以上の収入をお取り頂くとともに
ご加入の個人年金の保障減額を行って頂く事で保険料の削減をご提案させて頂き
その他の保険からも無駄な部分を削ることでこれまでの保険料を削減して頂くご提案をさせて頂きました。

その結果、これまでよりも保障内容を手厚くできた上に、今回お取り組み頂いた不動産投資と保険商品を合わせても
これまでの毎月の保険料の約1/2にまで“節約”する事が可能となり
お二方から「貯蓄に回す余裕が出来た」と大変お喜び頂きました。

特に奥様からは「家計に余裕が出来て本当に助かりました」というお言葉まで頂戴し
「是非、知人と姉妹を紹介したい!」とのお言葉を頂きました。

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